• 民生银行西安分行财富管理系列报道之一做最懂你的“财富管家”? 民生银行西安分行服务居民财富管理新时代

  • 发布时间:2022-06-23 15:53 | 作者: | 来源:萍乡资讯网 | 浏览次数:
  • “民生银行西安分行已扎根古城超20个年头,长期以来我们始终坚持以客户为中心,着力通过专业产品、专属团队、专注服务打造一流的财富管理服务。”民生银行西安分行财富管理部/私人银行部副总经理刘青介绍说,20年来,该行通过多系列、多投向的丰富金融产品,服务超200万市民群众,管理金融资产超过900亿,为陕西和西安的居民百姓实现财富梦想贡献了应有的力量,已成为三秦父老稳健理财的首选银行之一。

      专业的财富管理需要专业的团队。经过多年积累,民生银行西安分行已形成了近130人的财富团队,包括私银中心财富经理、投资顾问及财富顾问、精英理财团队,他们具备扎实的专业知识储备,丰富的客户服务经验,全部持有AFP金融理财师或CFP国际金融理财师证书,其中私银中心及私银投资顾问、财富顾问团队研究生及以上学历占比超60%,持有CFP国际金融理财师、CPA注册会计师、CPB私人银行家等证书,可以满足各个客群的财富管理需求。

      优选产品 满足不同客群财富管理需求

      “相比于几年前很多人理财只知道存款和买保本型理财来说,现在我的客户基本都接受了资产配置的观念”,谈到近年来西安本地居民理财观念的变化,民生银行西安科技路支行高级理财经理高歌感慨地表示,本地投资者已经对理财产品、基金、保险等金融产品有了清晰的认识,在给客户推荐产品时,已经很少听到“基金我不买”或者“保险就是骗人的”的这样的反应了。

      正是在对不同群体财富管理理念和需求的深刻理解基础上,近年来,民生银行西安分行以满足财富、私银和超高端客群分层差异化需求为出发点,以降低波动、优化客户持有体验和实际投资收益为目标,寻找具有竞争力的产品类型和机构,根据各类资产特征、机构优势和客群需求,构建优质产品货架,打造稳健的财富管理新品牌,这也成为后疫情时代和资管新规净值化背景下,民生银行仍能领先市场、满足不同客群财富保值增值需求的重要基础。

      “目前,根据收益、稳定、风险性指标,我们的产品主要分为活钱管理(现金管理类产品)、安心理财(存款等估值稳定的低波动资产占比在50%以上的固收产品)、稳健优选(固收+产品,且权益仓位不超过10%)、收益进阶(固收+、混合类、权益类产品)四大类。”刘青介绍说。

      与此同时,民生银行重点布局的磐石系列、三年智远、逆向优选系列,在追求收益率同时,关注波动性把控,将实际持有体验放在更加重要的位置,注重长期财富规划与日常售后陪伴。经过长期努力,民生银行稳健财富管理品牌逐渐得到市场认可。根据中基协公布的最新数据,民生银行公募基金保有规模(股票+混合型)已位居股份制银行第二位。

      以客为尊 打造多样化生活服务体验

      “得益于去年西安承办十四届全运会和北京冬奥会营造的运动氛围,我们搭建的‘民生运动圈’大受欢迎,通过民生银行‘非凡运动’贵宾权益平台,很多客户预约了游泳、滑雪、羽毛球、网球运动场地和教练,我们还邀请了武术世界冠军和大家近距离交流。”,刘青介绍说,除了金融服务外,民生银行还为贵宾客户提供了涉及运动、出行、康养和生活的“非凡礼遇”4大版块共38项权益,颇受贵宾客户的欢迎。

      “非凡礼遇”贵宾权益体系具备权益特色鲜明、全国区域通用、统一标准流程、快速敏捷响应。不同层级贵宾客户可享受的“非凡礼遇”服务次数、服务内容均不同。除此之外,该行还为客户推出了“V+”会员成长体系,围绕客户生活日常打造优享金融、优享购物、优享娱乐、优享美食四大权益版块,每月都可领取限量福利,并随层级提升不断丰富可享受权益内容。

      此外,该行始终坚持以高品质服务打动客户,定期邀请专家学者、各界大咖,围绕社会时点热点话题,组织丰富多彩的财富沙龙、财富诊断、投资策略会,以及多种形式、内容丰富的非金融活动,携手合作伙伴、整合资源平台为广大客户提供最全面、周到、专业、贴心的零售银行服务。

      量身定制 打造“最亲民的家族信托”

      “陕西高净值人群的投资理念也经历了从相对保守到全面拥抱资本市场的转变”,谈到本地高净值人群的财富管理特点,刘青介绍说,民生银行西安分行的私人银行业务起航于2010年,十二年来,随着产品与服务的不断提升,该行已实现私银资产规模超百亿、高净值客户超千户的可喜成绩。

      走进坐落于民生银行西安分行大楼28层的分行私人银行中心,超一流的硬件设施与环境马上让人眼前一亮。同时,该行私银服务团队由高学历、高专业度、具有丰富财富管理经验的高素质投资顾问和七名财富经理组成,致力于为西北地区企业家客群及高净值人士提供专业贴心的私人银行服务,为高净值客户提供全权委托、税务筹划、法律咨询、避险传承、投融资服务等综合金融服务方案,帮助客户实现财富的保障和传承,着力树立卓越品牌形象,打造客户最信赖的私人银行。

      “去年以来,我们着力转型升级家族信托业务,旨在打造‘最亲民的家族信托’,让家族信托更接地气,不再是高高在上、只属于少数客户的业务。”刘青表示,从家庭资产保障与保全的角度来看,不仅是私银级客户有财富传承的需求,部分中高端客户也需要家族信托规划。因此,该行重新梳理了家族信托的营销流程及业务模式,采取标准化与定制化双轮驱动,并在此基础上启动线上化系统建设,期望打造最有效率的家族信托业务,建立“多数中产以上客户都能做的家族信托”。此外,民生银行还和重点合作的信托公司达成共识,使该行家族客户享受最低的设立和规划费用,全面提升客户服务体验。

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